点刷点佰趣:支付公司为非法黄金、炒汇类平台提供服务将遭严惩

日期:2018-05-16 21:53:36 / 人气: 1948 / 发布者:admin

昨日,智付支付分别被央行深圳中心支行和国家外汇管理局分别重罚的信息。

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央行罚单:智付电子支付有限公司因违反支付结算管理规定:给予该公司警告,没收违法所得11,078,964.39 元,并处罚款14,534,813.47元,罚没合计金额25,613,777.86元;对该公司1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。


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外汇管理局罚单:智付支付涉及违规行为包括:违反外汇账户管理规定的, 逃汇行为, 未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。



两张罚单已出,立即引出网友热议,今天央行公布了智付被如此重罚的具体原因,同时也公布了智付被外汇局罚款15,908,000.00元。两张罚单累计超四千万元。
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落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求,切实防范和化解金融风险,人民银行深圳市中心支行、国家外汇管理局深圳市分局于近期对智付电子支付有限公司(以下简称智付公司)网络支付及跨境外汇支付等业务开展了执法检查。



同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。


智付公司上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定,引起大量投诉,社会影响恶劣。


综合考虑智付公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度,人民银行深圳市中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等法律法规,对智付公司给予警告,没收违法所得人民币11,078,964.39元,并处罚款人民币14,534,813.47元,合计罚没人民币25,613,777.86元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。


国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告,合计处以罚款人民币15,908,000.00元。

今后,人民银行深圳市中心支行、国家外汇管理局深圳市分局将继续依据相关法律规定,认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署,严厉打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为,规范经济金融秩序,维护金融稳定。


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近日,我司收到中国人民银行深圳市中心支行行政处罚决定书(深人银罚〔2018〕3号)和国家外汇管理局深圳市分局行政处罚决定书(深外管检〔2018〕18号)。对此,我司高度重视,立即组织有关部门研究部署相关工作,并成立以公司主要领导牵头的整改工作组,落实各项整改要求。整改措施如下:


一、加强学习,强化员工法治观念,确保所有员工学会、学懂相关法律法规并在工作中自觉遵守。


二、引进先进技术对原有支付系统进行优化升级,确保所有数据安全,提升风控能力和用户体验度。


三、采取多种措施确保合作商户资质符合相关法律法规要求。我司对风控、结算等部门人员实行持证上岗制度,实施客服、运营、风控和结算等多部门联动审核机制,以优化商户审核流程,确保商户审核管理工作合法合规。


四、加强责任追究。通过多种方式进行普法教育,对工作管理不到位的相关责任人,视情节轻重程度不同进行相应的内部处罚。


我司严格遵守人行相关规定,通过全员学法、支付系统升级、商户管理模式创新等多种方式优化内部管理,落实整改工作。与此同时,我司秉持支付为民的原则,以用户为中心,坚持合法合规经营,努力营造良好的支付环境。


我司欢迎市场监督,切实履行社会责任,竭力提供优质的产品和服务,与全社会共同努力,推动第三方支付行业朝着更加有序、健康、安全的方向发展。


智付电子支付有限公司

2018年05月15日




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