最新号外~!乐刷、随行付遭罚单!中汇等25公司牌照即将到期迎生死考验

日期:2017-12-08 09:19:44 / 人气: 5534 / 发布者:admin

日前中国人民银行长沙中心支行公布了针对第三方支付公司的最新行政处罚。随行付支付有限公司湖南分公司、乐刷科技有限公司长沙分公司皆因违反银行卡收单业务相关规定被处以罚款人民币3万元,作出行政处罚决定日期在11月9日。

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据不完全统计,从今年9月份开始,各地央行每月都有对随行付处罚消息爆出,另外乐刷也是二进宫了。值得注意的是连续两次同时被罚,而且“罪名”一致,乐刷和随行付堪称难兄难弟。


2017年随行付已收4张罚单


2017年9月25日,中国人民银行呼和浩特中心支行发布行政处罚公告,随行付支付有限公司内蒙古分公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被责令限期改正,并处人民币三万元罚款。


2017年10月30日,随行付支付有限公司宁夏分公司因违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定,遭中国人民银行银川中心支行行政处罚,罚款1.5万元人民币。


2017年11月14日,随行付支付有限公司山东分公司因违反支付结算业务规定遭中国人民银行济南分行罚款6万元。


加上此次处罚信息,随行付今年已经被罚4次。


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据公开资料显示,随行付成立于2011年7月,总部位于北京,在上海、广东、深圳、内蒙古、江苏、湖南、青海、宁夏等设有28家分公司。随行付于2012年6月获得人民银行颁发的支付许可证,可以开展银行卡收单、互联网支付及移动电话支付等业务。银行卡收单是随行付的重点业务之一,目前服务的商家超过200万。


在今年6月第四批支付牌照续展中,随行付顺利通过。但被责令停止吉林、辽宁(含大连)、浙江(含宁波)、福建、黑龙江等5省市银行卡收单业务。早在2014年9月10日,随行付因“未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力”被全国范围内停止接入新商户、撤离上述5省的业务。牌照续展中,更像是补充说明而已。


2017年乐刷已收数张罚单


在今年的8月份,重庆人行发布抽查名单,5家支付机构被抽中检查,乐刷即为其中之一。针对乐刷的检查内容是:收单资金结算、检查特约商户实名制、资金结算、业务外包管理、POS等受理终端与网络支付接口管理、系统改造、网上买卖受理终端等内容。这次检查结果尚未见重庆人行公示。


而在上个月,乐刷在山东被罚没35万余元,理由是“违反支付结算业务规定”。根据“罚没”的定义,乐刷除了罚款之外,还有违法所得被一并没收。


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央行支付司司长谢众此前指出,基于现场检查和非现场监管体系,人民银行建立了支付机构风险预警与退出机制。对于社会危害程度低、整改及时有效且整体经营向好的机构,通过行政处罚有效警示违法违规行为。对于资金风险隐患大、违规情形严重的机构,人民银行坚决注销其支付牌照,维护支付市场秩序。


2018年1月份将有25家第三方支付机构迎来第五批牌照续展 


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以下为部分此次申请支付牌照公司概况:


1、银盈通支付有限公司

2017年6月7日,国美金融科技宣布以7.2亿元全面收购银盈通支付有限公司全部股权,正式获得支付牌照。 (曾用名:北京银盈通管理咨询有限公司) 

 

2、中汇电子支付有限公司

中汇支付成立于2009年9月,总部位于天津市,据统计,中汇支付此前多次被处罚。2016年1月,中汇电子支付有限公司因严重违规造成重大损失被注销互联网支付许可;停止12个省的银行卡收单业务,而2017年又领了4张罚单,9月份因风控问题遭银联通报批评。目前,中汇电子的支付类型仅为全国部分省市的银行卡收单业务。

 

3、山东高速信联支付有限公司 
信联支付成立于2009年6月,为山东高速集团有限公司的全资子公司。 


4、北京亚科技术开发有限责任公司   
亚科公司成立于1998年3月,是中国航空结算有限责任公司(简称“结算公司”)的全资子公司,隶属于中国民航信息网络股份有限公司 ,德付通是中国航信的唯一支付品牌。 


 5、杭州市民卡有限公司 

市民卡成立于2004年07月30日,由杭州市金融投资集团有限公司控股。2016年1月15日法定代表人由虞利明变更为徐晓。

 

6、辽宁新天数字科技有限公司   
辽宁新天数字科技有限公司简称“新天支付”于2009年7月注册成立,2014年8月5日,支付牌照法定代表人由胡俊波变更为钟明博;2016年12月1日,法定代表人由钟明博变更为李倩。

 

7、江苏大贺会支付商务服务有限公司

大贺会支付于2007年7月24日成立,经营范围包括智能卡应用系统及设备设计、开发、集成及技术服务等,由大贺投资控股集团有限公司控股。大贺会支付是央行批准发行的多用途消费卡。

 

8、山东银利支付服务有限公司 

公司成立于2008年3月4日,经营范围包括通过员工服务卡体系为企事业单位提供各种相关的策划等。“银利半岛卡”是由山东银利公司管理发行的一种预付费电子消费卡,售卡资金由中国建设银行全程监管,中国银联商务提供终端POS机系统支持,是集成各种资源的综合性消费一卡通。 

 

9、陕西煤炭交易中心有限公司   
公司成立于2006年6月8日,由陕西煤业股份有限公司控股,拥有全国煤炭行业唯一一家由中国人民银行颁发的互联网支付业务牌照。 

10、供销中百支付有限公司   
中百支付成立于2000年10月20日,大股东为湖北合作投资集团有限公司。 
2017年6月1日,公司名称由中百电子支付服务有限公司变更为“供销中百支付有限公司”。 
2017年8月15日,支付牌照法定代表人由杨晓红变更为周华方,央行官网未更新。 
  
11、贵州贵金支付网络服务有限公司   
贵金支付成立于2011年6月8日,业务经营范围包括为企事业单位、个人提供电子商务配套服务;为企业、个人的支付、转帐业务提供技术平台、软件开发和相关专业化服务等。由贵阳市工业投资(集团)有限公司控股。 

12、河北北人冀通支付服务有限公司   
北人冀通成立于2009年2月6日,开展多用途商业预付卡的发行与受理业务,由石家庄北人国际名品珠宝有限责任公司控股。 2017年1月17日,支付牌照法定负责人由白珊变更为汪克宁。
  
13、江苏金禧智能卡管理有限公司 
公司成立于2011年1月11日,主营智能卡的管理及销售等,由江苏新城管网通信发展有限公司控股。 


按照前四次支付牌照的续展结果来看,“预付卡发行与受理”牌照一直是支付牌照注销的重灾区。此外,“银行卡收单”牌照也有被注销的可能,这已经不是先例,如乐富支付有限公司等。 



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